近期，联合旅业（inTrips）、永丰期货（华融共创）及波塔POT三大资金盘骗局进入高危倒计时阶段，多地下发预警甚至已立案侦查，崩盘跑路风险极高。据央行等十部门《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（2021）及2026年央行、证监会等八部门联合文件，比特币、以太币、泰达币等虚拟货币相关业务在我国境内属于非法金融活动；境外虚拟货币交易所、RWA代币化服务向境内居民提供，同样被禁止。任何自然人投资虚拟货币及相关衍生品违背公序良俗的，相关民事行为无效，损失自行承担。在上述法律框架下，以下多个项目的参与行为本身已处于违法边缘，而推广者更可能触碰传销红线。 联合旅业（inTrips）打"全球文旅基金/数字文旅/RWA"旗号，日息0.3%至0.5%，拉新奖约5%，项目周期敢拉到一年；进阶版还推月化10%至15%的RWA基金，入会需买虚拟币当门槛，直推20%、间推10%、团队十级。其破绽在于APP未备案、邀请码下载、收款走第三方；所谓"免费旅游+高返"是典型拉人头。据原文披露，2025年3月起多地预警，4月桃江公安立案，主要嫌疑人刑拘，冻结超3000万。它不给你月化30%的兴奋剂，专门用"低息+长期+能旅游"装正规。越像正规，越方便团队长收人头费。傻子看收益、坏人看人头，你若只拿5%拉人，法律上不是"也是受害者"，是传销上线。动作：已投别加钱，截APP、转账、聊天，去属地经侦；还在拉人的立刻停。 永丰期货（华融共创）通过线下工作室、推荐码注册、U币充值运营，设三档7000/13000/21000元，静态月保底50%，拉团队另算；口号"亏了老板兜底"。运营主体华融共创（海南）投资集团，注册资本500万、未实缴，名称无"期货"，经营范围不含期货经纪；所谓老板"李承浩"在台湾永丰期货、永丰金证券邮件核实中"查无此人"，百度词条是2026年6月网友自编后被删；桌上信用等级证书对方机构明说财报空白也能办、一套2000元；正规期货不许保本保收益。月收益50%、年化600%还保本——这要合法，巴菲特得给你打工。电视刚点名，江苏工作室还在收钱不等于能出金。按资金盘规律，电视曝光后提现审核会突然"严格"，下一步就是手续费、保证金、关网。动作：有仓立刻试提现并留屏；提不出别交"解冻费/保证金"；带U币转账和工作室合同报经侦。 波塔POT（张京山/姬明月/京果乐）以英国基金会话术绑定烟台政府、洪泽三河镇农机合作社"蟹稻米数字化"，发POT币；出事后再用"京果乐抖音支付代理"收代理费还会员。据原文披露，2024年2月25日张京山被带走当日POT从7.83元一小时砸到0.0379元，后台抛盘；同年10月25日张京山、姬明月被江西上饶经侦带走协查（材料称约一月后释放），会员一直未兑付。用抖音支付代理费填币圈旧债，属于"新现金流还旧代币欠条"，没真实清偿能力。农业+政府+区块链三件套专骗信"上面有人"的中老年。真有政府合作，不会用币价一小时跌99%来"赋能"。京果乐那套代理费兑付，基本是再延命三个月。动作：别信"代理费到位就返本"；原有POT提不了就按亏损报材料，别再买代理点位。 合创期汇打着SGX/新加坡合规旗号，做期货跟单、策略师带单，用USDT入金，日息1%至2%，直推/团队奖；不拉人直接冻号限提。破绽在于MAS持牌名单查无宣传体；部分材料显示域名注册方为重庆公司、非新加坡持牌主体；下载链被手机/安全系统标高风险。新加坡交易所是真的，合创是假的；日息1%至2%还让你不拉人就不让提，这已经不是投资，是绑你当拉新客服。动作：USDT转出去基本追不回；冻号别再充"激活金"，截KYC、跟单截图、返利规则报案。 RWE景泰蓝→羽翎→月亮币→FTR五连平移属专业二次收割。据原文披露，RWE景泰蓝亏400多万后，项目方劝"平移"羽翎交易所，再转月亮币，9月强转FTR，前后再刮一百多万，合计500万。羽翎自称每天涨2美分、年化约155%，无国内牌照，关提现后把资产强制换FTR空气币；设拉人头奖励、钱包托管释放，所谓阿联酋/20国站台查无国内资质。资金盘最损的不是第一次亏，是亏了以后用"新平台更合规、旧账能置换"再钓你。每一次"平移"都等于把沉船乘客挪到另一艘已知漏水的船，还让你再买船票。动作：凡是让"旧损失转新币/新交易所"的，一律视为续割。 树币TreeCoin以挖矿类包装，KYC/提币要邀7名有效成员；每邀1人矿机基础产能+20%且可累加。以拉人头数量决定核心权限和产出，符合"入门、拉人、按人数计酬"的传销特征。七个人KYC，拉满七个再各拉七个，数学上你是在做裂变不是挖矿。树币不产木头，只产下线。动作：不邀人、不传邀请码；已买"矿机"截规则页，按虚拟货币传销咨询96110。 AK理财→Gs星河（ACE/AS/AP/榕树苗/GET一脉）属同一拨人不断换名的改名流水线：ACE→AS→AK→AP→榕树苗→GET→Gs星河，理财/跟单/虚拟币包装轮换，靠拉新续命。正规公司改名要开发布会、做工商品牌延续；资金盘改名像换马甲。你追旧账追不到，新名又先充钱，属于主动把伤口撕大。动作：旧盘未结别进新名；把历次改名公告、群聊、转账一并交经侦。 德信资本/VT交易所做合约跟单、老师带单，分批单割、爆仓、限提。VT Markets曾发警示称被"德信资本"等名义冒用。跟单盘最毒的是"单割不跑路"——不关网，只把你某个账号判定违规，盈利单不跟、亏损单全跟。跑路是明抢，单割是慢炖。动作：疑似冒用VT的，先让官方邮件出书面否认；合约账户别再加U；单割记录、跟单信号、客服规则全存证。 八方昌（利虹）以股票/散户联盟跟单，打"新加坡利虹证券"合作，新人日息最高吹到2.8%、月化65%。据原文披露，反传材料列八方昌"股票跟投"高风险，关联虹、联众投；据粉丝爆料利虹为联众投原班、三次重启，群内大量老盘难民。三次重启的盘，第一次割本金，第二次割希望，第三次专割"以为自己这次能早跑"的。动作：查利虹/联众投历史暴雷公告；若用个人码收款、APP无应用商店分发，直接按未合规处理。 GEA环保币是GEC换皮，含清号+绿马甲+钱包被盗三件套：GEC相关世界环保创业基金会已被民政部门列非法社会组织，多地按传销查。"一个月不登录清号"是用惩罚机制筛死忠。动作：别补助记词、别转币"解冻账户"；已参与推广按传销留存下线层级图，主动退佣比等抓强。 新利众（套牌奕丰/卓大方向）以日息约2%、休市给"余额宝"1.38%，线下店+视频会议拉人头。据原文披露，仙居2025年4月预警"新利众"，后续仙居公安对其涉组织、领导传销活动立案，浙江/湖南/陕西多地处理。日息2%年化730%，支付宝看了连夜改行做资金盘。动作：带门店照片、会议录屏、转账账户去公安做受害人登记；别再当"团队长"拉亲戚。 按"两高一部"《关于办理组织、领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》：传销组织内部参与人员在三十人以上且层级达三级以上的，对组织者、领导者应予立案追诉（《刑法》第二百二十四条之一）。在项目中承担发起、管理、宣传、培训职责的推广者，即便自称"也是受害者"，仍可能被认定为组织者、领导者并追刑责；用本人或亲属身份证帮平台注册、收下线返利，后续存在冻卡、退缴违法所得的现实风险。