近期，各类打着金融科技、区块链及新零售旗号的资金盘骗局层出不穷，其中“赋能相爱”（FinanxAI）已被监管部门重点点名。宁波海曙区政府于10月20日发布风险提示，明确指出该机构被香港证监会列入无牌机构及可疑投资产品警示名单。该项目宣称拥有AI量化技术，承诺年化收益率高达500%至800%，并发行FNXAI等空气代币。事实上，其所谓的“纳斯达克上市”仅是租赁香港酒店场地自导自演的敲钟戏码，旨在骗取微信群用户的原始股认购金。正规原始股绝不会向普通散户公开售卖，投资者若已投入资金，应保留聊天记录与转账凭证，立即报警并停止缴纳任何名义的“解锁费”。 紧随其后的是改头换面的“大赢家”平台，其前身是已崩盘的“雾凇资本”，后更名为“共同富裕”App继续行骗。该平台APP源码未变，仅更换了宣传封面，由所谓“导师王越”带领用户进行期货量化跟单，承诺每日固定收益。然而，期货市场波动剧烈，根本不存在稳赚不赔的可能，其展示的K线与盈亏数据均为后台操控的数字游戏。目前该平已进入收割期，以缴纳风控保证金、补缴个税等理由阻碍提现，实质是将投资者资金转入骗子私户或境外钱包，随时可能拔网线跑路。 另一类骗局则伪装成互联网巨头的增值服务，如声称支付998元服务费即可提升支付宝备用金额度，并承诺每天1%以上的收益。支付宝官方从未开展此类业务，备用金额度完全基于系统信用评估。更危险的是，这类骗局要求用户在支付宝内互转“刷流水”，并通过直推、间推及团队奖励发展下线。这种行为本质是利用个人账户为电信诈骗或网络赌博资金“跑分”，不仅导致账号冻结，参与者还可能因触犯帮助信息网络犯罪活动罪而面临法律制裁。 在跨境支付领域，“香港奈斯”（Nice）项目以300元开通VISA卡为诱饵，宣称实现U币兑换微信支付宝及全球加密支付结算。该项目发行197亿枚空气币，承诺日息1%，年化收益远超正常商业逻辑。据原文披露，其展示的美国MSB及香港金融牌照疑似伪造，专门针对内地微信群进行拉人头推广。真正的跨境清算机构不会通过家族群销售节点，这种结合VISA概念、空气币与层级返利的模式，是典型的币圈杀猪盘，前期同类平台已多次崩盘。 此外，“79AU”（79协议/菠萝猫公链）作为“菠萝猫公链”崩盘后的子项目，包装成去中心化DeFi与数字黄金储备。其设定静态日息0.5%，锁仓期长达600天，且矿脉奖向下覆盖40代下线。这种多层级返利模式符合传销特征，广西“一号传销案”即因40级层级定罪。目前该代币无落地应用，池子流动性疑似归零，提现已受限，操盘手圈钱过亿，随时可能关网，参与者拉的每个人头都可能成为未来判决书上的证据。 值得注意的是，知名交易所TooBit（图比特）也遭遇仿冒。正版TooBit已发布公告澄清，国内群里流传的仿冒盘套用正版LOGO，伪造MSB及澳洲牌照，宣称AI智投日化2.8%，并在柬埔寨园区搭建后台随意修改数据。正版明确中国大陆为限制地区，任何私聊提供“内部额度”的行为均为诈骗。投资者需警惕此类李鬼平台，其收取的入门费实为操盘手的试刀费，一旦发现应立即拉黑并举报。 传统行业也被用来掩盖资金盘本质，如“轻创寄售平台”推销高价黄精饮液。该产品前身为已崩盘的“轻创优选商城”，现以1689元一盒的价格进行“寄售竞拍”，承诺日溢价3%。实际上，产品仅是道具，订单多为后台虚构，且不拉人头便限制提现。西安、淮安、东等地已出现维权报警案例。这种“大健康+寄售+高返”的模式是庞氏骗局的快速换皮模板，下一个变种可能涉及人参肽或康养礼盒，投资者应认清模式而非名字。 最后，包括“金脉源”、“信封ENVO”、“安裕财富”、“合创期货”及“比特火箭”在内的多个项目同样风险极高。金脉源号称无损矿机，实则通过虚假数据吸纳USDT入金；信封ENVO伪装Web3社交，核心却是拉人头购买无审计的DND币；安裕财富与合创期货均无真实金融牌照，依靠新进资金维持泡沫；比特火箭则利用空气币跟风炒作。这些平台共同特征是承诺高回报、发展下线、资金流向不明。投资者应牢记，凡是不在正规应用商店上架、要求私下转账或充值虚拟货币的投资平台，极大概率是诈骗陷阱，切勿抱有侥幸心理。