先说大原则，省得有人留言杠：凡是USDT入金、承诺只涨不跌、拉人头升等级、锁仓复投、后台假订单、私户收款——不管它穿Web3还是穿AI，本质都是“新钱还旧钱”，名字再洋气也遮不住庞氏味。

第一名：BitMart（币市）——“八周年不请吃饭，请你去报警”

江苏石先生这事太典型：放5万，说四个月利息10%，到提现日平台发“有序停止运营”，小额提个100U骗你信心，大额全卡。受害者群里还有人声称投了折合2000多万。央行等多部门早就明确，虚拟货币相关业务属非法金融活动，境内参与不受保护。

神恩点评：八周年变“拔韭菜周年”，小额能提是钓饵，大额卡住是收网。别信“有序清退”四个字，有序清退的尽头通常是有序失联。

第二名：中国大数据APP——“改名比换手机号还勤”

从“人民数据”到“人民资产”再到“中国大数据”，一套“数据确权”剧本反复演。收费名目能列五十多种：激活费、确权费、评估费、手续费、税费，催你交1000块“评估费”不然清空收益。正规人民数据早打假说没这APP，国家数据局也发过声明，所谓个人数据资产确权凭证根本不存在。

神恩点评：它不靠投资赚你钱，靠“再交一笔就能提现”赚你钱。你以为自己是数据主人，其实在它系统里只是“待宰数据”。

第三名：BOSS大联盟（假Web3/疯狂动物城/藏岛）——“动物城不疯狂，玩家最疯”

包装Web3链游、疯狂动物城IP、BOSS代币，藏岛小游戏诱你用USDT入金，L1-L9流水晋升、动态分红拉下线。只涨不跌、越卖越涨这种话术，放虚拟币传销里属于“祖传剧本”。类似BossToken早年就出过医疗科技公司开发“老板钱包”、拉人头月赚比特币的闹剧；株洲公安也办过USDT+NFT+26层、7万人、20亿的虚拟币传销案。

神恩点评：多签、基金会、IP授权，全是PPT贴纸。藏岛藏的不是宝，是你本金。L1到L9升满也升不出现金，崩的时候连L0都剩不下。

第四名：AEGIS-X（AI智库/Rebase/A1-A13）——“十三层团队，十三道锁本金”

Rebase高年化、数千百分比、A1-A13双区、推荐奖平级奖超越奖，再叠涡轮解锁、阶梯税、长期锁仓。规则越复杂，越说明它怕你提。虚拟币风险提示里专门点名“AI量化、Web3、发展下线、月收益翻倍、先小返后限提”这一套。

神恩点评：真正AI智库不靠你三姑六姨进场供血。它给你算收益用智能，锁你钱用“涡轮”，提现用“阶梯税”，一套组合拳把你打成阶梯用户。

第五名：FoxMarket（FOX Bond）——“年化7678%，它不如直接抢”

债券名义、强制复投、长期锁仓、层级奖励，年化敢写7678%，数学老师看了都得报警。非法APP风险提示里“零风险高回报+拉新返利+锁提现”全中。

神恩点评：7678%的意思翻译一下：前三个月给你看账面，后三个月锁你本金，再三个月换客服，最后三个月换名字。债券不 bond（绑定）收益，只 bond（绑票）你。

第六名：算丰 SUANOVA（AI算力/节点/双轨）——“碰瓷正规算丰，卖的是人头套餐”

注意区分：亿都/上海算丰/香港算丰确实有WAIC参展、沐曦/壁仞GPU、丰收智算中心等正规业务；但SUANOVA若搞“付费算力节点+直推奖+个人团队双轨+每日保底分红+注册送体验额”，那就不是卖算力，是卖层级。正规算力按客户任务、用量、合同结算，不会给“团队每日保底”。

神恩点评：真算丰跑GPU，假算丰跑微信群。你买节点它送体验额，体验额体验的不是AI，是“我多久开始拉不到人就被套”。上市公司背景要查工商、查合作函、查是否能按算力订单开发票，光发海报不算。

第七名：正大国际（国际期货/ crypto/多层级）——“期货变欺货，老梗还出新芽”

玉山公安办过同名正大国际虚假期货案：代理发展下线，先抽手续费，后按投入总额抽10%，平台无实物交割、与用户对赌，平台被查封。 现在再加crypto、专员到全球合伙人、直推赠金、阶段分红，纯粹把老资金盘重装系统。

神恩点评：普通专员、全球合伙人，听着像联合国入职；实际是拉一个朋友晋一级，拉十个朋友进ICU。无真实交易还分红，那分红只能来自新人的本金，学名庞氏，俗名“轮流接盘”。

套正规Zipline名头做招商APP，收款账户跟宣传主体对不上，不拉新或提现多就封号。低空经济、无人机都是热词，非法APP提示专门列了“假借低空经济、仿冒国企/正规机构、私户收款、封号限提”等风险。

真Zipline送血送药，假Zipline送你进维权群。它封你不叫误封，叫“跑路预演”：先封爱提现的，再逼爱拉新的，最后全体静音。