“云财富”伪造国家金融监督管理总局红头文件，冒用中国银行名义，谎称你的账户已有18.8万福利补贴到账，但必须开通“资金使用权限”才能提现——交钱，然后钱就没了。

“中央化债”伪造国务院文件、PS银行汇款回执单，甚至冒用领导人视频，先收176元“会员证工本费”，再诱导购买“股权”，然后用“银行卡风控异常”继续骗你转账。

“中国统一”APP设了一套从“见习办事员”到“正部级”的传销晋升阶梯——想升官？发展下线。想拿5.8万月薪？拉满320人。打着“爱国主义教育”旗号，干的是金字塔拉人头的勾当。

今天曝光的这23个诈骗项目，有的冒充国家部委、央企国企，有的打着AI、DeFi、RWA、农业投资旗号，有的直接发空气币、搞传销层级。它们的套路高度一致：编造权威背书——高息或巨额补贴诱惑——套取身份证银行卡人脸——拉人头裂变——提现时层层收费——关网跑路。

1、磐石BANDS：套牌正规贵金属行情软件，谎称有境外现货交易资质，以“名师跟单、保本固定盈利”为诱饵，设10倍至200倍超高杠杆和每日稳定盈利率，展示的后台盈利单全系伪造。同时设三重返利、多层级拉人头计酬，靠新用户充值维持资金池，已运营半年泡沫见顶，随时会以各种借口限制提现后关网跑路。

2、AEGIS-X：打着AI智库、DeFi生态旗号，以Rebase模式抛出数千百分比超高年化收益吸引资金，设置A1-A13双区层级团队计酬，靠推荐奖、平级奖、超越奖激励拉人头；设置涡轮解锁、阶梯税率、长期锁仓等复杂规则抬高提现门槛，用新参与者投入兑付老用户收益，属典型庞氏资金盘，无真实业务盈利，新增资金枯竭即崩盘。

3、中瀚农业：披着“现代农业、农产品领养”的绿色外衣，宣称有实体农业公司背景，设置几百到数万元的投资档位，承诺每日固定高额分红，并设多层级推广奖励鼓励拉人头。正常农业回报周期长、有风险，不可能短期翻倍，其分红实为借新还旧的庞氏骗局，资金链一断即无法提现、客服失联，本金血本无归。

4、数字资产2026：典型民族资产解冻类传销诈骗。骗子冒充国家官方机构，借数字经济噱头宣称发放2026亿专项兑现资金，谎称旧诈骗项目受害者可申报回款；通过私发未知链接诱导用户绕过安全警告安装软件，强制收集手持身份证等隐私信息；以零投入可领取巨额补贴为诱饵，设置拉人头返利的传销模式裂变扩散。提现时不断编造激活、审核、保证金等名目收取费用，收款均为私人不明账户，平台无正规备案，常换壳反复行骗。

5、莹骅量策：虚假投资理财诈骗。以“稳赚智能炒股”“月收益高达80%”等超高回报为诱饵，通过陌生社群引流，先让投资者获得小额盈利骗取信任，再诱导投入大额资金。资金池累积到一定程度（据称已圈钱过亿），平台便以账户被封、提现不到账为由拒绝出金，最终卷款跑路。

6、金睿控股（PQEX交易所） ：伪装成境外数字资产合约交易所，伪造金融牌照，后台K线可人为操控，鼓吹交易稳赚不赔并设高额静态分红和拉人头返利机制。实为鑫康嘉崩盘后平移重启的庞氏传销盘，诈骗窝点在柬埔寨，近期已单割会员、封号、关闭提现，崩盘在即。

7、三北工程APP：冒用国家生态工程名义，初期以公益种树为幌子骗取用户个人信息；后期新增光伏、N型组件等虚构理财项目，设置长周期高收益，全部使用私人账户收款，限时支付频繁更换账户进行洗钱。用户投资680元后拒绝提现，要求再交800元才能激活，或编造违规操作借口冻结账户，属于杀猪盘资金盘。

8、ANT.FUN：典型“虚拟货币+资金盘+传销式拉人头”诈骗。伪造海外合规牌照、知名投资机构背书与虚假创始人履历，以链上聚合交易、交易挖矿、ANB代币高额增值为噱头，承诺月化21%等高收益，设置多层级代理商拉人头分红、直推间推奖励等传销模式，诱导用户充值USDT参与量化与质押，实质靠新投资者资金兑付收益，已开始收割。

9、云财富：民族资产解冻类典型骗局。伪造国家金融监督管理总局红头文件、冒用中国银行名义，谎称用户账户已有资金到账、拥有18.8万福利补贴；以必须开通“资金使用权限”才能提现为幌子，设置多等级会员权限，宣称有国家政策背书、银行全程资金托管，诱导受害者缴纳费用开通对应等级权限。平台内显示的资金、补贴全部为虚假数字，不存在真实兑付能力，交钱后无法提现。

10、假冒的“正大国际”：伪装成正规国际期货、加密货币交易平台，设置多档充值门槛，搭建从普通专员到全球合伙人的多层级推广奖励体系，依靠直推赠金、阶段分红、岗位分级返利刺激拉人头。所谓交易仅为包装幌子，无真实交易盈利，完全依靠新入金兑付老用户分红，属庞氏资金盘。一旦新增资金枯竭，即冻结账户、限制提现、关停平台完成收割，境内参与不受法律保护。

11、金融强国（强国通）APP：瞄准中老年群体，声称注册送数万数字人民币、签到有红包。利用“强国通”专属聊天软件规避监管，领钱需先购买理财产品激活账户，收款账户全为个人账号。

12、比特火箭（Bitrocket）：质押分红类资金盘，曾经历重启，背后关联诈骗园区。虚假包装总部海外、打造预测公链，编造庞大运营规模。发行平台代币Rocket，宣称只涨不跌，推行质押分红模式，许诺日化1%-2.8%高额收益，设置7天一轮收益机制，谎称本金可随进随出，搭建V1-V8多层级传销拉人头体系。目前泡沫巨大，崩盘跑路风险极高。

13、虚构的“中国统一” ：伪造虚假红头文件，编造“5万亿红利”“180万名额”等惊天诱饵建立虚假权威；设置从“见习办事员”到“正部级”的传销式晋升阶梯，明确要求发展下线人数（如320人）并对应高额月薪（高达5.8万元）及多级奖励，完全复制金字塔结构；以“爱国主义教育活动”等名目要求团队完成“直推新增”任务才能获取经费，本质是驱动参与者不断拉人，用后来者的钱填补前面人的“奖励”。

14、卓某金智APP：假冒香港企业打造虚假理财APP，设置理财、合约跟单两大板块，划分五级会员，依靠投入资金和拉新人数升级，配套多层级直推返利，鼓吹AI网格策略带来0.7%-1%日收益。仅支持USDT虚拟货币充值，存在洗钱风险。目前头部团队已撤离，平台批量单割，限制提现，逼迫会员继续拉新人解锁账户，泡沫巨大，距离跑路很近。

15、提振消费APP：谎称国家投放1.2万亿专项消费补贴，仅能通过微信群陌生链接、二维码下载，无正规ICP备案，专门诱导中老年实名登记，套取身份证、银行卡等完整隐私信息；宣称注册即可申领大额补贴，设置拉人头拿团队津贴的传销裂变机制；账户内显示的补贴金额全为后台虚拟数字，提现时以资产建档、资质认证、税费、解冻费等名目分批收费，收款渠道均为私人账户、空壳第三方公司，不存在真实财政补贴发放渠道。一旦停止缴费或无新人入局，平台便限制提现、失联跑路。

16、RWA生态Hub：打着“RWA真实世界资产数字化”区块链旗号，用精美白皮书和国际化团队包装，宣称黄金、新能源等实体资产上链并发行通证，以“空投福利”和“多级拉人头奖励”吸引用户裂变。实际上底层资产无真实确权凭证，通证发行无监管背书，收益全靠新用户资金兑付，属典型庞氏骗局加传销，新人断流即关停跑路。

17、鸿利达（ARES） ：虚假股票跟单资金盘骗局。搭建仿冒证券交易平台，伪造A股、港股、美股行情，包装所谓顶级交易达人，展示虚假高回报率诱导用户跟单投资；社群内所谓老师可以人为操控行情涨跌，同时设置多层级经纪人晋升制度，以周薪、晋升奖励为激励，依靠直推、发展团队计酬拉人头裂变。平台无正规金融监管资质，用户资金并未进入真实证券市场，后台可随意操控盈亏，属于庞氏骗局，最终会限制提现收割参与者本金。

18、羽翎交易所（FTR） ：谎称在全球二十多国运营，假借阿联酋金融大咖背书，却无任何国内金融牌照。发行8亿枚FTR代币，鼓吹代币只涨不跌、每日固定上涨0.02美元，渲染超155%年化收益，违背正常投资逻辑。依靠静态收益和拉人头升级返利的传销模式扩张，无实际业务造血，分红全部依赖新用户资金。已关闭提现通道，强制将用户资产置换为FTR空气币，诱导继续充值解锁资金实施二次收割。

19、中央化债：民族资产解冻类骗局，伪造国务院官方文件、审批单据与PS虚假银行汇款回执单，假冒国家政策，还冒用领导人视频博取信任；以申领高额国家补助、原始股权、每日分红为诱饵，先收取176元会员证工本费，后续诱导购买平台股权；以银行卡风控异常为借口，继续哄骗受害人转账解锁资金，设置邀请好友拉人头机制。所有补助、回款均为平台虚构数据，无任何真实资金流转，回执单全部伪造，交钱后不断被层层收割，本金无法追回。

20、AIX-Quant：打着AI智能量化科技幌子，要求用户使用USDT参与不同锁仓周期的资管计划，宣扬最高365%的离谱年化收益。设置一代至三代多层级直推奖励与T1-T9级差社区奖励，以资管和伞下业绩作为升级门槛，强力驱动拉人头裂变。平台联动得到商城的AIX、AXE通证体系，投资收益部分折算为AIX，质押后缓慢释放AXE数字资产，还设置签到池、多重提现手续费规则限制资金流出。项目无真实量化交易业务，收益依靠新参与者入金维持，属典型庞氏资金盘。

21、红船计划：民族资产解冻骗局，冒用红色概念包装虚假国家项目，伪造官方政策文件，宣称有巨额民族待解冻资产，参与即可领取巨额国家发放补贴；通过微信群大肆洗脑传播，以登记会员信息为起点，后续以激活费、建档费、保证金等各种名目收费，谎称缴费之后就能兑付巨额钱款。平台内展示的资产、补贴全部为虚构数字，不存在真实资金来源，没有任何官方授权，缴费后所谓兑付永远不会兑现。

22、国民经济发展APP：前期以发放“帮扶金”为名，用大米、小额红包套取个人信息。后期推出虚假理财项目，收益仅为后台数字，本金无法取出，提现时以各种名义收费。

23、虚构的“共信中华” ：冒充国家机关，谎称为参与者解决所有债务问题，吸引申请所谓“银行卡”，非法套取用户信息，甚至诱导用户参与洗钱。APP通过浏览器网址下载，提示未备案且携带病毒。

反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。

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文章来源：反传防骗卫士